Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Lucky Casino λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA/B2C/448/2019) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι περιλαμβάνει η επαλήθευση του λογαριασμού σας, ποια έγγραφα ζητάμε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει της άδειάς μας από τη Malta Gaming Authority και εφαρμόζουμε πλήρως το κανονιστικό πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF). Αυτό σημαίνει ότι οφείλουμε να γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του και αν οι συναλλαγές του είναι συνεπείς με το οικονομικό του προφίλ.

Η πολιτική μας περιλαμβάνει εκτίμηση κινδύνου για κάθε παίκτη, συνεχή εκπαίδευση του προσωπικού μας και υποχρέωση αναφοράς ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές. Δεν ανεχόμαστε τη χρήση της πλατφόρμας μας για απόκρυψη προέλευσης κεφαλαίων και δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους.

Πότε σας επαληθεύουμε

Συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας κατά την εγγραφή (ονοματεπώνυμο, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης) και τα επαληθεύουμε πριν από την πρώτη ανάληψη. Αν οι καταθέσεις σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή εντοπίσουμε ύποπτα μοτίβα συναλλαγών, ζητάμε πλήρη επαλήθευση νωρίτερα. Δεχόμαστε μόνο παίκτες άνω των 18 ετών.

Τα έγγραφα που μπορεί να ζητήσουμε:

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός λογαριασμού κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών)
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής (φωτογραφία κάρτας ή βεβαίωση ηλεκτρονικού πορτοφολιού)
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου online από τον λογαριασμό σας και ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών, το πολύ εντός 3 εργάσιμων ημερών. Τα βήματα είναι τα εξής:

• Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας
• Ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση ταυτότητας ή διαβατηρίου
• Ανεβάστε απόδειξη διεύθυνσης
• Ανεβάστε απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• Λαμβάνετε ειδοποίηση στο email σας μόλις εγκριθεί το αίτημα

Προστασία εγγράφων

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε ασφαλείς διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και είναι διαθέσιμα μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα δεδομένα σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή η άδειά μας.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν το ετήσιο όριο που ορίζει ο κανονισμός της MGA ή όταν το ύψος των καταθέσεων δεν συμβαδίζει με το δηλωμένο οικονομικό σας προφίλ, οφείλουμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό δεν σημαίνει ότι υποψιαζόμαστε εσάς προσωπικά, είναι υποχρέωση της άδειάς μας απέναντι σε κάθε παίκτη.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση πώλησης περιουσίας, μερίσματα ή άλλη τεκμηρίωση νόμιμου εισοδήματος. Αν ένα έγγραφο δεν επαρκεί, σας ενημερώνουμε για το τι χρειάζεται επιπλέον.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Ελέγχουμε όλες τις καταθέσεις και αναλήψεις για μοτίβα που μπορεί να υποδηλώνουν νομιμοποίηση εσόδων, όπως πολλαπλές μικρές καταθέσεις χωρίς παιχνίδι ή απότομε αλλαγές στο ύψος των συναλλαγών. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η αντίστοιχη κατάθεση, εφόσον τεχνικά είναι εφικτό.

Τα όρια και οι χρόνοι εκτέλεσης των αναλήψεων: